3·15教育宣传周|识别“退保转理财”风险，为客户保驾护航

【前言】

近期，我司的工作人员在为客户办理业务过程中，为防止客户保单权益受损及个人信息泄露，及时提醒客户“退保转理财”项目存在的风险，以专业知识及贴心服务，使客户继续享有保单保障，维护消费者权益。

【案例呈现】

今年春节后，客户黄先生到我司柜面办理业务，告知柜面人员因需资金周转需办理退保。经过柜面人员查询，黄先生持有保单时间较久，此时退保不仅影响后续保障且有退保损失。由于黄先生态度坚决，柜面人员做好安抚工作并耐心询问客户退保原因，希望能为客户提供最合适的解决方案。

黄先生表示，最近朋友推荐了一款理财产品，声称其具有投资周期短、风险低、收益高的特点，了解到黄先生工作繁忙暂无时间理会，朋友十分热心地表示愿意帮忙，只需黄先生将银行卡托管在朋友处，后续投资事宜都无需操心。经过朋友的多次游说，黄先生接受了朋友的建议，打算到我司办理退保后，将资金交与朋友进行投资。

柜面人员了解真实情况后，仔细为黄先生讲解现持有的保单权益，并结合其家庭人口、家庭收入、客户年龄及健康情况说明享有保险保障的重要性，希望黄先生多方考虑再决定。此外，柜面人员还提醒客户理财产品有风险，需根据自身需求及经济状况谨慎投资，并提示客户注意保护个人金融信息。进行全面了解后，黄先生表示愿意继续持有保单，为柜面人员的专业讲解点赞并表示感谢！

【消费风险提示】

恒大人寿提醒您，

识别理财产品风险，慎重投资理财项目；

详读保险合同条款，了解自身保单权益；

谨慎办理保单退保，避免正常保障受损；

保护个人金融信息，防范账户信息泄露；

官方渠道办理业务，防止资金受损受骗。