7·8保险公众宣传日 | 预防洗钱犯罪，维护金融稳定
什么是洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金汇往境外等。
什么是反洗钱？
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及利益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
洗钱有哪些危害？
洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动；洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，导致社会不公平；洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定；洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础；洗钱活动与恐怖组织相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命财产形成巨大威胁。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏杜会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。
客户到保险公司办理哪些业需要出示身份证件？
客户购买保险、办理保单贷款、理赔、给付、退保、变更银行账户、修改基本身份资料等业务均需出示有效身份证件或其他身份证明文件，并如实填写身份信息。
客户应如何配合保险公司进行客户身份识别？
为了防止他人利用您的名义洗钱，请配合完成以下工作：出示身份证件；如实填写您的姓名、国籍、职业、工作单位、经常居住地、年收入、联系方式等基本信息；配合保险公司员工确认您的身份信息；回答保险公司工作人员合理的提问。
帮助他人处理犯罪所得会触犯刑法吗？
是的。根据《刑法》规定，如果明知他人钱财是犯罪所得，还帮忙转移、转换、提供账户或处理这些钱财，应被判“洗钱罪”或“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。
举报洗钱活动会受到保护吗？
会。我国《反洗钱法》规定，任何单位和个人有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
