创新机制 防范风险

恒大人寿开创反洗钱工作新局面

 ▲   Acuuity中国区负责人陈志平先生为公司管理人员授课

反洗钱工作对防范金融风险、维护金融体系稳定和正常的社会政治经济秩序具有重要的现实意义。2017年，恒大人寿积极贯彻人民银行反洗钱3号令要求，深入履行反洗钱义务，在强化洗钱风险管控方面取得了一定成效。

组织架构日渐完善  反洗钱意识逐步提高

在反洗钱组织架构方面，恒大人寿进一步明确董事会、监事会和高级管理层反洗钱工作职责，充分发挥首席反洗钱合规官职能，自上而下地推动公司反洗钱工作。先后邀请Accuity（励德商讯）公司中国区负责人、德勤会计师事务所反洗钱专家为公司高管、各分支机构反洗钱工作人员授课，以各项反洗钱监管制度为基础，深入浅出地讲解反洗钱尽职调查及反洗钱系统功能等反洗钱知识。

内控制度健全有效  反洗钱机制逐步形成

根据3号令要求，结合工作实际，恒大人寿重新修订《反洗钱内控制度》、《大额交易和可疑交易报告管理办法》等制度。同时各分支机构也据此建立健全反洗钱制度30余份，有效地构建了多层次、全方位的反洗钱工作机制。

系统功能不断优化  监测质量显著提升

恒大人寿在今年再次对反洗钱系统进行升级改造，自主搭建15项可疑交易系统自动监测指标和26项可疑交易人工监测指标，完善客户信息自动校验、黑名单监控与回溯、客户分类管理、产品风险评级、大额可疑交易分析报告等功能。公司还将与 Accuity合作，使用其合规监控系统和黑名单数据库(Global Watchlist Database) 产品，并通过引入新的反洗钱工作方案，有效地处理系统中客户交易信息和数据筛查，使反洗钱工作迈向新台阶。

业务指导持续加深  履职能力全面加强

为加强对各分支机构日常反洗钱工作指导，公司相继印发《关于加强反洗钱工作的若干规定》《运营系列反洗钱作业指导手册》等，进一步规范分支机构反洗钱工作的开展。9月，公司建立了可疑交易报告定期通报机制，对各分公司可疑交易报告的报送质量进行通报、督导，切实提升反洗钱工作的有效性。

历经公司快速发展，恒大人寿反洗钱工作从初期的学习、探索阶段，正迈向全面纵深发展阶段，公司将继续完善反洗钱工作机制，加强业务环节风险管控，严格按照反洗钱“一法五令”工作要求，继续开创恒大人寿反洗钱工作新局面。